การกำกับดูแลกิจการที่ดี หัวใจสำคัญของธุรกิจ

ค่าตอบแทนกรรมการต้องได้รับการอนุมัติจากที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นประจำปี ซึ่งผ่านการพิจารณาและนำเสนอโดยคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน ทั้งนี้ ค่าตอบแทนดังกล่าวจะต้องมีจำนวนและส่วนประกอบที่สามารถดึงดูดกรรมการที่มีความสามารถและมีความสำคัญต่อการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการและผู้บริหารได้ และหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าตอบแทนที่มากเกินความจำเป็น ในการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการนั้น จะพิจารณาตามหลักปฏิบัติโดยทั่วไปในอุตสาหกรรม ซึ่งพิจารณาจากประสบการณ์ทำงาน ทักษะ ความรู้ ความสามารถ ความตั้งใจ และความทุ่มเท รวมทั้งคุณประโยชน์ต่างๆ ที่กรรมการแต่ละท่านสามารถสร้างให้กับบริษัทได้ ตลอดจนเปรียบเทียบกับบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยที่อยู่ในอุตสาหกรรมและธุรกิจที่มีขนาดใกล้เคียงกัน ในกรณีที่คณะกรรมการบริษัทมอบหมายให้กรรมการรายใดทำหน้าที่เพิ่มเติม เช่น การเป็นสมาชิกในคณะกรรมการชุดย่อย เป็นต้น กรรมการรายนั้นจะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มเติมตามความเหมาะสม โดยคณะกรรมการบริษัทเป็นผู้พิจารณาค่าตอบแทนกรรมการที่ได้รับมอบหมายหน้าที่เพิ่มเติมดังกล่าว

สำหรับค่าตอบแทนของประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่มทิสโก้ ผู้บริหารระดับสูง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ และหัวหน้าสายงาน (เรียกโดยรวมว่า “ผู้บริหาร”) จะสอดคล้องกับผลการปฏิบัติงานของผู้บริหารรายบุคคล ซึ่งเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานของบริษัททั้งในระยะสั้นและระยะยาว โดยประเมินผ่านชุดตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน (KPIs) รอบด้าน ที่สะท้อนความมุ่งมั่นขององค์กรในการเป็นสถาบันการเงินที่มีความรับผิดชอบ และขับเคลื่อนด้วยวิสัยทัศน์ พันธกิจ และเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ด้านความยั่งยืนระยะยาว ซึ่งประกอบด้วยตัวชี้วัดด้านการเงิน ที่ครอบคลุมตัวชี้วัดทางธุรกิจที่สำคัญ และด้านที่มิใช่การเงิน ได้แก่ ด้านลูกค้า ความพึงพอใจของลูกค้า ด้านการพัฒนากระบวนการทำงาน การบริหารความเสี่ยง การปฏิบัติตามกฎระเบียบ การควบคุมภายใน การพัฒนาบุคลากร ซึ่งรวมถึงตัวชี้วัดในการเป็นสถาบันการเงินที่มีความรับผิดชอบ ได้แก่ ด้านเศรษฐกิจ ด้านสังคม และด้านสิ่งแวดล้อม เช่น กำไรสุทธิต่อสินทรัพย์ กำไรสุทธิต่อส่วนของเจ้าของ ผลตอบแทนสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้สุทธิ ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นโดยรวม ความพึงพอใจของลูกค้า ความพึงพอใจของพนักงาน เป็นต้น ตลอดจนสะท้อนถึงแนวทางปฏิบัติที่ดีและการเป็นธนาคารแห่งความยั่งยืน ภายใต้หลักเกณฑ์ที่โปร่งใสและขอบเขตความรับผิดชอบของตำแหน่งงาน รวมถึงความสามารถในการขับเคลื่อนเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG) ของกลุ่มทิสโก้ โดยตัวชี้วัดจะได้รับการปรับให้เหมาะสมกับลักษณะงานและผลกระทบเชิงกลยุทธ์ของแต่ละบทบาท

เพื่อให้โครงสร้างค่าตอบแทนสอดคล้องกับหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี ส่งเสริมความรับผิดชอบของผู้บริหาร และสนับสนุนการดำเนินงานที่มุ่งสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนให้แก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในระยะยาว คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนจะเป็นผู้พิจารณากำหนดค่าตอบแทนและเสนอต่อคณะกรรมการบริษัทเพื่ออนุมัติ โดยค่าตอบแทนจะสะท้อนถึงผลการปฏิบัติงาน ทั้งตัวชี้วัดด้านการเงินและด้านที่มิใช่การเงิน ซึ่งสอดคล้องกับวิสัยทัศน์ พันธกิจ เป้าหมายระยะสั้นและระยะยาวของบริษัท ตลอดจนความสามารถในการแข่งขันกับองค์กรอื่นในมาตรฐานของกลุ่มบริษัทชั้นนำในประเทศไทย

นอกเหนือจากตัวชี้วัดผลการดำเนินงานด้านการเงินแล้ว ค่าตอบแทนของผู้บริหารยังเชื่อมโยงกับผลการดำเนินงานด้านความยั่งยืน (Sustainability-related KPIs) ซึ่งครอบคลุมการมีส่วนร่วมและความพึงพอใจของผู้มีส่วนได้เสีย การบรรลุเป้าหมายและแผนงานด้านความยั่งยืน การรักษาและยกระดับมาตรฐานด้านความยั่งยืนและการกำกับดูแลกิจการ ตลอดจนความคืบหน้าในการบริหารจัดการและเปิดเผยข้อมูลด้านสภาพภูมิอากาศตามมาตรฐานที่เกี่ยวข้อง โดยผลการดำเนินงานตามตัวชี้วัดดังกล่าวในรอบปีที่ผ่านมา จะถูกนำมาประกอบการประเมินผลการปฏิบัติงานและการกำหนดค่าตอบแทนของผู้บริหาร เพื่อให้โครงสร้างค่าตอบแทนส่งเสริมการสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืน การบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ และผลประโยชน์ระยะยาวของผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ทั้งนี้ นโยบายการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร ซึ่งเสนอโดยคณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทน ได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอและอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทแล้ว

โครงสร้างค่าตอบแทนของผู้บริหารประกอบด้วยค่าตอบแทนรายเดือน รายได้อื่นๆ รวมถึงโบนัสประจำปี ซึ่งผันแปรตามผลการดำเนินงานของกลุ่มทิสโก้ นอกจากนี้ ผู้บริหารยังอาจได้รับค่าตอบแทนระยะยาวซึ่งกำหนดให้จ่ายในอีก 5 ปีข้างหน้า โดยคำนวนจากมูลค่าหุ้นเฉลี่ยตลอดระยะเวลา 5 ปี นับตั้งแต่ปีที่ได้รับสิทธิจนถึงวันที่มีการจ่ายผลประโยชน์จริง ทั้งนี้ ผู้บริหารต้องยังคงสถานะเป็นพนักงานของกลุ่มทิสโก้ในวันที่มีการจ่ายผลประโยชน์จึงจะมีสิทธิได้รับค่าตอบแทนดังกล่าว บริษัทมีอำนาจในการระงับ ปรับลด หรือเพิกถอนค่าตอบแทนระยะยาวที่ยังไม่ถึงกำหนดจ่าย หากพบว่ามีการกระทำผิดวินัยอย่างร้ายแรง หรือการกระทำที่ก่อให้เกิดความเสียหายในระดับที่มีนัยสำคัญต่อบริษัท

คณะกรรมการสรรหาและพิจารณาค่าตอบแทนจะเป็นผู้พิจารณากำหนดค่าตอบแทนและเสนอต่อณะกรรมการบริษัทเพื่ออนุมัติ โดยอ้างอิงนโยบายการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหาร ที่ได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทแล้วการกำหนดค่าตอบแทนกรรมการและผู้บริหารจะต้องได้รับการอนุมัติตามลำดับขั้นอำนาจเพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์และเพื่อความโปร่งใส

อนึ่ง นอกจากการจ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการของบริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็นบริษัทใหญ่ของกลุ่มแล้ว ในปี 2568 กลุ่มทิสโก้มีนโยบายจ่ายค่าตอบแทนให้แก่กรรมการที่มิได้ดำรงตำแหน่งกรรมการใน บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) และ/หรือ เป็นพนักงานหรือผู้ปฏิบัติหน้าที่เต็มเวลาของบริษัทในกลุ่มทิสโก้ ในรูปแบบและอัตราเดียวกับที่จ่ายให้กรรมการบริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) โดยให้มีผลจนกว่าจะมีการปลี่ยนแปลง คณะกรรมการของบริษัทย่อยแต่ละบริษัทตามที่ได้รับมอบหมายจากผู้ถือหุ้นจะกำหนดจำนวนเงินที่แน่นอน และจำนวนเงินที่จะจ่ายจริงในแต่ละคราว ทั้งนี้ ไม่รวมถึงสิทธิที่กรรมการจะได้รับค่าตอบแทนหรือผลประโยชน์อื่นเพิ่มเติม กรณีได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการบริษัทให้ปฏิบัติหน้าที่เพิ่มเติม